MÜŞTERİ TANIMA ESASLARI POLİTİKASI

MADDE 1- TARAFLAR ve KONU

İşbu Müşteri Tanıma Esasları (“MTE” ya da diğer bilinen adıyla “KYC-Know Your Customer”) Politikası’nın (“MTE Politikası”) amacı; risk temelli bir yaklaşımla Emlaklira Gayrimenkul Teknolojileri Anonim Şirketi (“Emlaklira” veya “Şirket”) bünyesindeki müşterileri, işlemleri ve hizmetleri değerlendirerek riski azaltmak, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi hakkında Emlaklira çalışanlarının bilinçlendirilmesi ve bilgi edinilmesi ve bu kapsamda Şirket’in faaliyetlerini 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun başta olmak üzere yürürlükteki mevzuat uyarınca gerçekleştirdiğinin müşterilere bildirilmesidir.

Bu MTE Politikası kapsamında, Şirket faaliyetlerine halel gelmemesi amacıyla haklarında tanıma politikası işletilen müşteriler, www.emlaklira.com adresinden ve Emlaklira Mobil Uygulamaları üzerinden erişilen platforma (“Platform”) üye olan ve Platform’da sunulan hizmetlerden yararlanan ve karşılığında işbu MTE Politikası’ndaki hususları kabul eden gerçek kişiyi (“Müşteri”) ifade etmektedir.

Emlaklira, işbu MTE Politika’sını uluslararası standartlara ve yürürlükteki mevzuata uygun olarak hazırlamıştır ve halihazırda yürürlükte bulunan Emlaklira Kullanıcı Sözleşmesi’nin eki ve ayrılmaz bir parçasıdır. Emlaklira, MTE Politikası’nın içeriğini gerekli gördüğü zaman değiştirebilir. MTE Politikası, Platform’da yayınlandığı tarihte yürürlüğe girer.

MADDE 2 – KİMLİK TESPİTİ

Emlaklira, işbu MTE Politikası kapsamında yürürlükteki mevzuat ve Şirket içi diğer politikalar çerçevesinde aşağıdaki önlemleri uygulamaktadır.

  • Müşterinin kimlik tespitini yapma ve doğrulama.
  • Müşterinin iletişim bilgilerini (elektronik posta ve telefon numarası) doğrulama.
  • Müşterinin adresini tespit etme ve doğrulama. 
  • Gerekli görüldüğünde Müşteri’nin yapmak istediği işlemin amacı ve niteliği hakkında tatmin edici bir bilgi edinme.
  • Gerekli görüldüğünde kamusal nüfus sahibi kişiler ve bunların aile bireyleri ve yakınları dahil ilave tedbir alınması gereken kişilerin belirlenmesi amacıyla ilave bilgi, belge ve kayıt istenmesi,
  • Türkiyede faaliyet gösteren bankalardan en az birinde müşteri adına açılmış bir vadesiz TRY banka hesap bilgisini (IBAN) Platform’daki müşteri hesabında tanımlama.

İkametgah adresini ve T.C kimlik numarasını teyit için “turkiye.gov.tr”den alınmış barkodlu “yerleşim yeri (ikametgah) ve diğer adres belgesi” talep edilir. Barkodlu ikametgah belgesi talep edilirken “Kuruma ibraz” seçeneğinin işaretli olması ile ibraz edilecek kurum olarak “Emlaklira A.Ş.” belirtilmesi gerekmektedir.

MTE Politikası çerçevesinde Müşteri kimliğinin tespiti, Müşteri ile Şirket arasında sürekli iş ilişkisi kurulmadan ya da Müşteri Platform üzerinden herhangi bir işlem gerçekleştirmeden önce tamamlanacaktır.

Yalnızca gerçek kişilerin hizmet aldığı Platform üzerinde işlem talep eden Müşteri söz konusu işlemi üçüncü bir kişinin adına gerçekleştirememektedir. Müşteri’nin kendi adına hareket ettiğini beyan ettiği; ancak üçüncü bir kişinin yararına hareket ettiğinden şüphelenilen hallerde, Şirket gerçek yararlanıcının kimliğini belirlemek için bütün önlemleri almaktadır.

Emlaklira, yürürlükteki mevzuat uyarınca Platform’daki ve her türlü ortamdaki; belgeleri düzenleme tarihinden ve kimlik tespitine ilişkin bilgileri ise son işlem tarihinden itibaren on (10) yıl süreyle muhafaza edecek ve talep edildiği takdirde ilgililerine ibraz edecektir.

MADDE 3 – Kimlik Tespiti ve Doğrulama Süreci

  • Müşteri, Platform’a üye olmak için çevrimiçi üyelik formunu doldurur. Üyelik formunda temel kimlik bilgileri talep edilir (Ad, soyad, doğum tarihi gibi)
  • İkinci aşamada, Müşteri’den telefon numarasına SMS ile gönderilen kodu Platform’daki ilgili telefon numarası doğrulama kutusuna girerek telefonunu doğrulaması istenir.
  • Telefon numarası doğrulama aşamasından sonra, Müşteri’den aynı şekilde elektronik posta adresini de doğrulaması talep edilir. E-posta adresine gönderilen özel kodun Platform’daki forma girmesi istenir. Müşteri, dilerse e-posta adresini daha sonra da doğrulayabilir.
  • Son aşamada, Müşteri’den kimlik numarası ve ikametgah adres bilgileri talep edilir. Aynı ekranda Müşteri’den barkodlu ikametgah belgesinin dijital kopyasını da yüklemesi istenir. Müşteri dilerse bu aşamayı daha sonraya bırakabilir. Ancak bu bilgileri Emlaklira’ya sağlamadan kimlik doğrulama süreci tamamlanamayacağı için Platform üzerinde herhangi bir Token alım-satımı yapamayacağını kabul etmiş sayılır.
  • Müşteri, kimlik ve adres bilgilerini Platform’a yüklediğinde, bu bilgiler Emlaklira Kimlik Doğrulama Yetkilisi tarafından incelenir ve doğrulanır. Emlaklira Kimlik Doğrulama Yetkilisi gerek gördüğü takdirde, kimlik doğrulama için Müşteri’yi sisteme kayıtlı telefon numarasını kullanarak sesli ve/veya görüntülü olarak arayabilir.
  • Emlaklira Kimlik Doğrulama Yetkilisi, Müşteri üyelik kaydını onaylar veya red eder. Bu sonuçtan Müşteri telefonuna gönderilen bir kısa mesaj (SMS) yoluyla ve/veya sistemde tanımlı ve Müşteri tarafından doğrulanmış e-posta adresine mesaj göndermek yoluyla bilgilendirilir. Müşteri, kimlik doğrulama sürecinin sonucunu aynı zamanda Platform’a giriş yaptığında bildirim olarak da görüntüleyebilir.

MADDE 4 - Sürekli İş İlişkisi İlişkisi Kurulmayacak Müşteriler

Emlaklira, işbu MTE Politikası ve diğer şirket politikaları uyarınca, aşağıda yer alan özelliklere sahip kişiler ile herhangi bir hizmet ilişkisi kurmayacaktır ve müşteri (Platform kullanıcısı/üyelik) hesapları onaylanmayacaktır.

  • Tüzel kişiler (Şirketler)
  • Anonim veya sahte isimlerle kullanıcı hesabı açmak isteyenler
  • Kimlik, adres veya iletişim bilgileri teyit edilemeyen kişiler
  • Gerekli bilgi ve belgeleri vermeyi reddedenler
  • Yasadışı bahis ve kumar işlemleri yapacağı tespit edilenler

MADDE 5 - Hakkında Sıkılaştırılmış Tedbirler Uygulanacak Müşteriler

Emlaklira’nın risk temelli yaklaşımı gereği, Emlaklira Token çekme-yatırma ile TRY çekme-yatırma işlemleri ayrıştırılmıştır. Emlaklira’nın, Müşteri’lerin günlük ve aylık işlem hacimlerine göre farklılaştırılmış ve sınırlandırılmış üyelik seviyeleri tanımlama hakkı saklıdır. Yüksek risk ve işlem, kamusal nüfuz sahibi üyelik seviyesinde tanımlanmış Müşteri’lerin tabi olduğu kimlik tespiti prosedürleri daha sıkılaştırılabilir ve Platform üzerinden yapılacak işlem gerçekleştirilmeden önce ilgili Şirket yetkilisinden onay alınması da gerekebilir.